交行再发公告!这些人将限制交易

作者:小卡 发布时间:2020年10月30日 阅读:

为进一步落实《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等监管规定,持续完善个人账户信息,保障个人账户安全,日前交通银行发布了《关于进一步落实个人账户信息完善工作的公告》。

《公告》表示自2020年11月1日起,我行将针对个人账户信息仍存在不完善、不真实或已过期情况的个人账户实施所有非柜面出账交易的限制。

《公告》的主要内容是:

2020年11月1日起,交行将针对个人账户信息仍存在不完善、不真实或已过期情况的个人账户实施所有非柜面出账交易的限制。(非柜面出账交易:指除通过我行网点办理转账、支付、取现等账户转出交易,例如手机银行、网银、ATM等渠道)

个人账户信息更新方式:

①基础类信息,如姓名、证件类型、证件号、手机号等,需携带本人有效证件至任意网点更新;

②其他类信息:如证件到期日期、地址(经常居住地址、家庭地址、单位地址)、职业、生日等,可通过【交通银行】APP “个人信息维护”页面完成更新。

实际上很早之前工行、建行、招行、民生、平安、浦发等国内多家银行已发布相关公告,对客户身份进行严格核查。

银行业内人士透露,需要更新信息的情况中,身份证有效期过期最为普遍。近几年,有大批公民的身份证件有效期到期,然而很多人补办了新的身份证之后,并没有及时将新身份证信息更新到银行,这对银行来说却增加了风险。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。在银行核查身份公告中,身份证过期是重点提醒的一种情况。

根据2016年出台的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求,严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。

对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

多家银行的工作人员建议,客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。

除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。

如果客户还不放心,建议主动给银行客服打电话或去附近银行网点查询自己的账户情况。各家银行在公告中也都向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。

银行客户个人信息如果不慎泄露很可能造成难以挽回的经济损失。因此,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。

来源:我爱卡

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