非法营业额超5亿!多人销售“养卡”专用POS机被捕

发布时间:2020年08月31日 阅读:

利用POS机刷卡从信用卡里套取现金,再将这笔钱还到信用卡里,反复操作不但“刷”高信用额度,而且空手就将还款期限延长至下一期,这就是所谓的“养卡”。“养卡”行为既扰乱国家金融秩序,又容易滋生地下金融活动,其不良影响波及社会安全稳定,因此一直被严厉打击。近日,上海市松江区检察院审查一起非法经营销售点终端机具(POS机)案件,涉案非法营业额超过5亿元。

2018年至2019年间,犯罪嫌疑人黄某利用自己经营的公司从他处获得非法POS机代理权,后与犯罪嫌疑人汤某合作销售该设备。由黄某通过网络直播卖货的方式推广设备并在直播间内展示业务员微信号,汤某负责招募业务员进行具体销售。

该设备具有“消费计划”、“还款计划”、“提额计划”三项主要功能,首次使用者须通过配套APP绑定身份信息和借记卡、信用卡信息。

其中,“消费计划”即套现功能,通过POS机刷信用卡进行虚假消费,使得钱款进入使用者设置好的借记卡中。“还款计划”是对POS机进行设置后,设备自动对信用卡重复套现+还款,直至完成届期还款任务,从而将账单延续至下一期,实现“养卡”。“提额计划”则是多次实施“还款计划”,以虚假交易流水制造持卡人交易频繁、信用良好假象,从而提升额度。这些功能无一例外都需要收取手续费,使用该POS机的客户每次刷卡套现,黄、汤二人都能从中分得一杯羹。

除了非法POS机本身以外,这种刷卡套现的牟利方式也随着黄某的直播推广在网络上传播。远在黑龙江的李某既是买家又是卖家,2019年3月,他在网络直播平台上看到黄某的推销直播,随即对此产生了浓厚兴趣,于是他按视频下方的微信号与业务员取得了联系。经协商,李某与业务员达成合意,成为了次级代理,并一下子订购了10台POS机。然而发横财的梦想还没实现,当地民警就找上门来。

黄某等人到案后,对公司销售POS机并从中收取刷卡手续费的事实供认不讳。日前,上海市松江区检察院以涉嫌非法经营罪对黄某、汤某等多名犯罪嫌疑人批准逮捕。

来源:正义网

【特别声明】
凡注明 “我爱卡”来源的作品,媒体和个人进行全部或者部分转载,请注明出处(我爱卡)。
非“我爱卡”来源的作品,观点仅代表作者本人,我爱卡系信息发布平台,仅提供信息存储空间服务,版权归原作者所有。

相关文章

干货!交行临时额度影响提额,一个操作成功提固额!
你的固定额度一直不提,可能是受到了临时额度的影响!
澳门上万商家推出银联专属优惠!单笔消费最高立减500澳门元
银联国际宣布,联合澳门上万家商户推出银联专属优惠,单店单笔消费最高立减500澳门元。同时,银联国际与澳门旅游局携手,精准向游客推送优惠信息,助力商家获客、游客得利,推动澳门旅游市场复苏。
定了!个人破产法将实施!信用卡、网贷透支可免除部分债务
曾经有一些人觉得自己负担太重了,已经还不起了,然后就呼吁:中国为什么没有个人破产制度?如今,中国第一个个人破产法规来了,但是欠款真的可以不用还了吗?
揭秘「信用卡空当接龙」:从入门到实操!
信用卡是什么? 信用卡本质就是“个人小额借贷”,定位于一个“短期周转”的工具。
浦发白送500元刷卡金+40亿积分!这是什么神仙活动?
8月还没结束,不少卡友就都开始期待10月份的小长假了,漫长的9月该如何度过呢?别急!白捡钱的大毛来了! 今天,浦发银行官宣了两个大活动:「9月周周刷」和「瓜分40亿积分」。
中信银行财报曝光!副行长放话:将加大信贷不良处置力度
中信银行副行长兼风险总监胡罡表示下半年将加大不良处置的力度。
招行大赦天下!钻石卡和AE白放水秒批!
继5月招行钻石卡大量放水秒批后,招商银行又开始操作起来了!
美信用卡巨头下调借款限额 令失业工人雪上加霜
美国第三大信用卡发卡行第一资本金融公司(Capital One Financial)周四表示,正在下调其信用卡的借款限额,试图在美国政府减少对数百万失业工人的援助之际控制其风险敞口。
民生精英白免1800年费?姿势不对小心反撸!
民生银行的信用卡一直主打高端路线,精英白金卡是非常值得入手的一张民生好卡,在众多「精英白系列」信用卡中,标准精英白是权益最纯正的一张,根正苗红无套路。
上海银行信用卡线上获客近53万户,同比增长260%
随着线上获客的增多,报告期内上海银行的信用卡累计发卡达986.33万张,较上年末增长9.89%;信用卡交易额635.09亿元,同比增长4.42%。

热门文章

论坛24H热帖榜

在我爱卡

人次申请信用卡

255家银行和金融机构授权合作

北京决策信诚科技有限公司 版权所有
京ICP证110622号  京ICP备11020878号  
京公网安备11010502035281号
Copyright © 2005-2021 51Credit Corporation.All Rights Reserved