封卡警告!兴业、工行等多家银行严查流水

作者:zxl 发布时间:2020年08月05日 阅读:

上周,招行新一轮永久封卡开始进行,频繁转账、大额流水、结算卡风控等问题作为严抓防范重点,我爱卡社区中一批卡友都收到了类似的封卡消息。

不过,这次封卡操作都仅仅停留在借记卡层面,没有过多涉及到信用卡,相比6月份的信用卡大面积封卡,情况好很多。

近日,广发、兴业、平安、工商等银行也都相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题。

昨天上午,我爱卡社区卡友发帖称,兴业银行去电询问其兴业结算卡是否为本人使用,并详细了解了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。

下午,有卡友同样表示接到了020兴业的电话,银行方对该卡友流水过大问题进行了排查。

据该卡友表示,自己解释从支付宝类第三方平台转账为信用卡还款,由于做兼职的收入、基金理财等都在支付宝,因此才有了第三方支付的大额流水。

同日,我爱卡社区平安银行版区的卡友也遇到了类似的情况。该卡友称,自己的结算卡为平安银行储蓄卡,上个月流水70万左右,面对平安银行询问大额流水的问题,其解释自己是用于微商转账。

此前,小卡过提醒大家要注意规范用卡,在今年央行严格监管的趋势下,各家银行压力都不小,结算卡尽量使用四大行借记卡较为稳妥。

不过从目前的情况来看,四大行也并非绝对保险。

8月3日,我爱卡社区卡友@小暴哥发帖晒出了自己工商银行储蓄卡被锁定的截图。“这张卡一个月流水30~40万,用做结算卡。”@小暴哥说。

8月4日,根据工商银行网点的明确回复,其储蓄卡系被人民银行锁定,具体原因未表明,但需要带营业执照和收据才可以解封。

政策上,今年央行对金融机构反洗钱工作的监管力度明显加强。最新统计显示,2020年上半年,央行公布的反洗钱行政处罚金额累计超3.7亿元,罚单累计298笔。

从现阶段的情况来看,关于结算卡触发反洗钱监管导致封卡的问题,没有绝对的安全保障,持卡人们只能严格注意用卡行为,一些比较严重的行为坚决不要触碰,比如避免深夜大额频繁进出、与问题账户交易(被打款)、当日存转大额现金等。

如果收到了银行的电话也不要慌张,从容应对,在收到“警告”之后规范用卡,不被封卡,一切都是小问题~

来源:我爱卡

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