银联联合各方加强账户风险防控 强化“睡眠卡”管理

发布时间:2021年05月03日 阅读:

日常工作生活中我们每个人都可能已经办理了多张银行卡,一些使用率低的卡常被人遗忘,慢慢进入“睡眠状态”,成为“睡眠卡”。随着银行卡账户治理的持续深入,防范存量银行卡流入犯罪分子手中成为一项重要工作,加强源头治理,强化“睡眠卡”管理可降低银行卡涉案风险。中国银联秉承“支付为民”理念,为全面贯彻打击治理电信诈骗和跨境赌博违法犯罪活动的管控措施,银联联合各商业银行共同加强“睡眠卡”管理,积极推进“睡眠卡”激活工作。
屏幕快照 2021-04-27 上午11.11.17.png

重视“睡眠卡”管理

对广大持卡人而言,及时管理“睡眠卡”非常重要。

一是可以防止资金盗用。由于银行卡长期处于睡眠状态,持卡人不易发现卡片丢失等异常状态,银行和支付机构也因账户行为和交易数据缺失而难以对卡片丢失后的资金盗用交易进行精准的风险判断,容易产生监测预警盲区。

二是便于财产管理。“睡眠卡”中的资金可以进行理财增值。

三是防范信息泄露。避免因为信息泄露被人攻击利用。

四是降低涉嫌违法犯罪风险。防止“睡眠卡”落入电信诈骗、网络赌博等违法犯罪分子手中,让持卡人成为电信诈骗、非法洗钱等违法犯罪的帮凶。

银联联动产业各方共同推进银行账户风险治理

为加强银行账户风险防控,银联联动各方积极推进账户风险治理工作,开展“睡眠卡”和“一人多卡”排查管控,切实防范银行卡用于电信诈骗和跨境赌博违法案件。

一是开展可疑账户风险排查与信息共享。银联借助大数据技术,识别“一人多卡”、“睡眠卡”中的高风险账户,与各家商业银行建立可疑账户调查工作机制,并在人民银行指导下开展风险账户信息共享。

二是应用智能风控技术开展账户风险监测与防控。银联不断丰富完善智能风控能力,会同产业各方通过欺诈交易实时侦测、可疑账户风险提示、货物拦截、延迟结算等多种资金拦截措施,为持卡人挽回欺诈交易损失。

三是联合商业银行积极推进“睡眠卡”激活工作。提高银行与社会资源的利用率,更好地保障持卡人资金安全等合法权益。

四是持续开展持卡人安全用卡宣传教育。银联联动各商业银行和支付机构,通过线上多种渠道开展账户安全宣传,线下在人流较大的商圈,现场向市民发放防范打击电信诈骗和跨境赌博的宣传资料,传授有关账户风险防范技巧。

五是配合公安司法机关开展风险账户挖掘预警。银联与公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心共建电信诈骗疑似账户核查机制,挖掘识别高危账户,快速拦截涉案资金。

专家:买卖银行卡是违法行为,建议加强个人银行账户管理

专家建议,持卡人应及时摸清个人账户“家底”,可去银行网点确认已经办理的各类银行卡;对于还需继续使用的银行卡,在归并账户的同时,尽可能开通账户余额变动短信提醒功能,及时掌握账户资金变动情况,同时防止密码设置过于简单,降低账户盗刷和信息泄露的风险;对于暂时闲置个人银行账户,应做好账户保管工作,不要买卖个人银行账户,切莫因小失大遭受金融监管惩戒甚至触犯国家法律。

【特别声明】
凡注明 “我爱卡”来源的作品,媒体和个人进行全部或者部分转载,请注明出处(我爱卡)。
非“我爱卡”来源的作品,观点仅代表作者本人,我爱卡系信息发布平台,仅提供信息存储空间服务,版权归原作者所有。

相关文章

信用卡逾期后,银行就不同意停息分期还款。来试试这招
据不完全数据显示,商业性银行截止2021年,总逾期金额已达1000多亿元之多。
信用卡逾期被起诉,持卡人不出庭应诉,会有什么后果?
很多网友都知道催收发的这些函件都是吓唬人的,但如果你收到的是法院寄来的真正传票,怎么办?
信用卡全额还款后这个行为千万不要做,不然信用卡降额还冻结
信用卡账单全额还款后对于什么时候刷卡消费最好是没有具体的规定的,用户可以还完后立即就使用信用卡进行消费,只要自己的消费正常,就不会给自己信用卡的使用带来什么不好的影响。
信用卡行业,即将到来的“飞速发展时代”
信用卡作为金融行业里的“老牌”子行业,在中国已经发展了很多年。
这六种信用卡逾期处理方式,千万不要告诉别人!
​信用卡逾期有哪些处理方法?
信用卡即将大整顿?高额度、过度催收将被限制
目前,商业银行法迎来全面修订,有关信用卡业务的调整还是比较多的,但主要来看是针对两个方面整治
当你负债累累的时候,必须要记住这三件事
由于国人盲目的消费,超前透支未来享受今天。信用卡逾期是我们天天遇到的问题,一旦做错想翻身非常的艰难。
你以为诈骗离你很远 其实就在你身边!
苦苦等待了一天之后,小江依旧没有收到这 36 万,在电话联系到真正的领导时才发现被骗。
一年可能“损失”几百元,这类信用卡“偷偷”扣钱,早知道早注销
国内的不少年轻人对于提前消费还是很热衷的,我国的消费市场量级是很大的,为什么很多海外的企业一直不愿意搬离中国,除了我们国家的制造业产业链比较完善之外,就是在我国能够赚到更多的钱。
“银联五一缤纷惠”活动开启,这个小长假去哪都省!
人间四月天,五一小长假,正是出游的好时节。那么这个五一去哪旅游呢?

论坛24H热帖榜

在我爱卡

人次申请信用卡

255家银行和金融机构授权合作

北京决策信诚科技有限公司 版权所有
京ICP证110622号  京ICP备11020878号  
京公网安备11010502035281号
Copyright © 2005-2021 51Credit Corporation.All Rights Reserved