又见大额罚单!建行收近千万罚单

作者:zxl 发布时间:2020年10月22日 阅读:

近日,中国建行深圳分行因存在10项违法违规行为被罚没852.7万元,4名相关责任人被合计罚款36万元。

深圳银保监局发布的行政处罚信息公开表显示,中国建设银行深圳市分行:

1、利用担保类表外业务变更延缓风险暴露,五级分类不准确;

2、住房租赁贷款资金被用于房地产开发;

3、对公贷款"三查"严重不尽职;

4、未做好贷款资金支付的管理与控制,导致信贷资金滞留;

5、票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人;

6、向"四证"不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设;

7、理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款;

8、小微企业贷款资金行内被挪用;

9、信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用;

10、向关系人发放信用贷款,被深圳银保监局没收违法所得1213511.04元,罚款7313511.04元。

同时,有4名相关负责人被处罚。

张玲、罗永辉对中国建设银行深圳市分行“向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设”的行为负直接责任,分别被罚款10万元。

李姝玥、刘安琪因对中国建设银行深圳市分行“票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人”的行为负直接责任,分别被罚款8万元。

作为银行违法违规行为的高发地,贷款业务是建设银行深圳分行此次被处罚的“重灾区”。

在建设银行深圳分行10项目违法违规行为中,与贷款业务有关的占了7项,包括贷款“三查”不严、贷款资金用途不当、贷后管理不严等。

事实上,今年以来,银行因贷款业务“三查”不严被罚的情况屡见不鲜。同时,对于涉房贷款、资金流入房地产等也在不断加大处罚力度。

银保监会曾多次明确提出,坚决落实“房住不炒”要求,严格执行授信集中度等监管规则,严防信贷资金违规流入房地产领域。

银保监会在9月14日召开的新闻通气会上透露,“房住不炒”政策得到有效贯彻。

银保监会持续开展30多个重点城市房地产贷款专项检查,压缩对杠杆率过高、财务负担过重房企的过度授信,加大对“首付贷”、消费贷资金流入房市的查处力度,引导银行资金重点支持棚户区改造等保障性民生工程和居民合理自住购房需求。保障性安居工程贷款余额稳步增长,房地产金融化泡沫化倾向得到有效遏制,助推房地产民生属性逐步回归。

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