预防打击金融犯罪,各地出台银保机构涉刑案件管理细则

作者:安卓 发布时间:2020年10月16日 阅读:

金融违法犯罪是行业市场乱象最集中、最典型、最突出的表现形式,造成的社会危害也十分严重。近年来,金融业大案要案时有发生,个别案件甚至引发机构单体或局部金融风险,不但给行业声誉带来负面影响,也使社会公众对金融业改革发展及监管有效性产生质疑。

基于此,今年6月,银保监会官网发布《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》(下称《办法》),并自7月1日起施行。

此后,各个地方根据实际情况,比照上述《办法》,陆续发布了适用于本区域的实施细则。

近期,广东银保监局也出台了《广东银行保险机构涉刑案件管理实施细则(试行)》等规定,全面建立起覆盖辖区所有类型银行保险机构的“有险必报、有案必查、有责必问、有错必改”的金融违法犯罪案件管理制度,着力完善金融安全防线和全流程风险处置机制,积极构建机构自治有序、行业自律有效、外部监管有力的立体化预防打击金融犯罪工作体系。

广东银保监局数据显示,近3年来,全辖累计对涉案机构、人员罚没近2000万元,取消28人高管任职资格或从业资格,督促机构内部问责800余人次。

广东银保监局相关负责人称,广东此次出台的《细则》突出了“三个坚持”:一是坚持责任清晰,一方面进一步压实银行保险机构主体责任;另一方面优化和完善广东银保监局系统内部职责分工。二是坚持宽严相济,既强调“依法从严、过罚相当”,又增加对机构自查发现案件的从轻处理条款,鼓励机构自查发现、主动揭露案件。三是坚持闭环管理,真正实现案件的全面、全程管理。

除了银行保险业外,在证券业,对于金融犯罪的司法审判过程中,也体现出了压实机构主体责任的原则。

比如,10月初,根据泛海控股公告关于控股子公司民生证券涉及重大诉讼的进展,对于5年前爆发的“许静案”,最高人民法院作出(2019)最高法民终443号民事判决,驳回双方上诉,维持原判。涉案的民生证券及民生证券太原长风街营业部需赔偿原告客户经济损失8323.84万元。

当时,民生证券“80后”美女员工许静,虚构民生证券投资理财、新三板投资理财、炒股等投资项目,使用私刻的公司印章和客户签订虚假合同,骗取客户钱财。

这意味着,员工涉嫌金融违法犯罪给客户造成经济损失,金融机构也要承担起相应的责任,而非一句“开除”就可以推卸责任。

此前,《办法》对银行保险机构涉刑案件的定义、分类、信息报送、案件处置、监督管理等方面进行了明确,将案件类别分为业内案件和业外案件。

业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施,侵犯银行保险机构或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员,直接利用银行保险机构产品、服务渠道等,以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益,或在银行保险机构场所内,以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全,已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

早前,8月10日,黑龙江银保监局官网也披露,《黑龙江省银行保险机构涉刑案件管理实施细则(试行)》已经黑龙江银保监局2020年第11次局务会议审议通过。《细则》对重大案件进行了量化,细化了属地管理分级负责原则。

来源:第一财经

【特别声明】
凡注明 “我爱卡”来源的作品,媒体和个人进行全部或者部分转载,请注明出处(我爱卡)。
非“我爱卡”来源的作品,观点仅代表作者本人,我爱卡系信息发布平台,仅提供信息存储空间服务,版权归原作者所有。

相关文章

8999元红包、6万积分...10月最全信用卡刷卡省钱指南!
转眼十月已经到来1/3,小长假的快乐渐行渐远,不如用省钱的满足感来弥补吧!这个月的信用卡刷卡优惠来喽,快来查收吧~
江苏再添一银行系消金牌照 四大上市公司助阵
2020年,又迎来一家获批筹建的消费金融公司,消金牌照批复开闸。 近日,江苏银行发布公告称,已经收到《中国银保监会关于筹建苏银凯基消费金融有限公司的批复》,获准在江苏省昆山市筹建苏银凯基消费金融有限公司。
法院驳回!借款人主张按4倍LPR偿还利息未获支持
10月10日消息,中国裁判文书网近日披露《某某银行与邱某某金融借款合同纠纷一审民事判决书》显示,2020年5月11日,邱某某与某某银行长沙分行订立《个人信用贷款合同》,约定邱某某向某某银行长沙分行借款***元,合同对借款期限、利率、还款方式及违约责任等
7个免费抽奖的活动!最高818元现金红包
如果要论起日常撒钱,招商银行绝对是各大银行中排名靠前的“豪气”银行,虽然薅到的羊毛不能买车买房,但在雨露均沾这方面小招做的确实不错,今天小卡就给大家汇总了几个10月招行可以白嫖的小羊毛,动动手指,轻松拿钱!
200元面值的人民币来了!4大行测试版曝光
根据深圳官方消息,在10月12日18时至18日24时,中签用户可以使用数字人民币红包在深圳罗湖区3389家商户进行消费。这次活动将作为数字人民币首次“公开”的常规测试。
最新曝光!40款拟备案移动金融App:9家银行入围
近日,中国互联网金融协会公布了新一批移动金融App拟备案名单,此次拟备案名单共包括40款App。40款App来自12家金融机构,包括9家银行、1家支付机构、1家小贷以及1家消费金融公司。
1.5万亿支付机构备付金上了“保险”:人民银行建立行业保障基金
10月13日,中国人民银行官网显示,人民银行决定建立支付机构行业保障基金,并据此起草了《非银行支付机构行业保障基金管3理办法(征求意见稿)》(简称《办法(征求意见稿)》),现向社会公开征求意见。
秒批秒贷、随借随还,看科技如何赋能金融服务
打开手机App就能查到贷款额度,动动手指便能放款到账,贷款“随借随还”以天计息……金融科技给传统信贷融资带来的这些改变,正让小微企业融资变得比以前更加轻松。
ATM机又减少4万台!移动支付、数字货币双重夹击
央行支付体系报告显示,今年二季度,我国各大银行共处理移动支付笔数同比增长26.99%,非银行支付机构处理网络支付笔数增加14.48%。近年来,随着微信和支付宝等移动支付的兴起,ATM机的使用率正在逐渐降低。ATM机成本居高不下,除了ATM的购置成本
今年第三方支付罚单金额已超两亿,高于去年全年!
今年各地央行分支机构对第三方支付行业开出罚单金额已经超过2亿元,高于去年全年的1.66亿元的水平

论坛24H热帖榜

在我爱卡

人次申请信用卡

255家银行和金融机构授权合作

北京决策信诚科技有限公司 版权所有
京ICP证110622号  京ICP备11020878号  
京公网安备11010502035281号
Copyright © 2005-2019 51Credit Corporation.All Rights Reserved