中信被罚2000万 系年内银行业最大罚单
作者：松鹤 发布时间：2019年08月12日 阅读：
日前，中国银保监会开出千万级罚单，中信银行（601998.SH）存在多项业务违规被银保监会没收33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元，这创下了今年以来银保监会系统最高罚没金额。
资料来源：中国银保监会官网
根据银保监会披露的处罚信息，巨额罚单主要是由于中信银行在信息报送、贷款、理财等业务领域的违法违规。
首先在中信银行的多项违法违规行为中，多项涉及到信息披露不当。这一行为主要是财务信息、监管报表、风险案件等信息隐瞒不报、延迟报送以及虚假报送。
其次，贷款领域也是中信银行被罚的重灾区。违规行为主要体现在违规发放贷款、贷款管理不严、贷款资金用途不当、以贷转存来虚增存款。
另外，在理财业务上，中信银行也是频频“踩雷”，在理财产品投资上的相关风险预估和处理上存在诸多问题。
除了业务领域上存在违法违规行为外，中信银行信息系统控制存在较大安全漏洞，没能做到有效的安全控制。
资料来源：中国银保监会官网
据不完全统计，近三个月来，中信银行各分行共收到了5张罚单，涉及到的问题主要集中在贷款业务方面。值得一提的是，今年以来银保监会鲜少开出2000万元以上的“天价”罚单。
公开数据显示，截至7月底，银保监会和各地的银保监局及分局2019年已经开出了近1500张罚单，涉及到全国312家银行，868名相关责任人员被罚，50人被禁止终身从事银行业工作，46张罚单罚没超过百万元，总罚没金额超过4.3亿元。
从处罚原因来看，涉嫌违法违规发放贷款、内控管理不到位、信贷资金用途不当、贷款资金违规流入房地产的现象高发。
越来越多的“房地产业务违规罚单”都向外界释放出了关于“房地产业务”的更强的约束信号。
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