按西方国家通行的观念———理财要找专业人士。因为，专业理财需长期知识积累。一个人若想掌握全部学识，要再花十数年时间，这对专注于某一特定方面的普通人而言，不可能做到。而且，资料显示人们对专业理财服务的需求逐步升温，请专业人士理财已渐成社会时尚。

　　某项国内调查显示，74%的被调查者对个人理财感兴趣，41%需要个人理财服务。国家经济景气监测中心的调查也表明，国人约70%希望金融消费有个好的理财顾问。另据上海、广州等城市抽样调查，人们认为未经专家指导的自发理财方案有很大风险。市民希望增加代客投资操作，并能与理财专家建立稳定的业务联系。

　　某项国际性调查显示：人们在未得到专业理财人员的指导时，一生中损失的个人财产从20%-100%不等。换个角度加以理解：理财师可帮助人们将财富增加20%-100%。

　　国外经验表明：理财业蓬勃发展，宏观上能对振兴第三产业和避免泡沫经济起重要作用。微观上，对于切实提升百姓生活质量和一生安心生活体系的构筑，具决定性影响。所谓专业理财，现正当时。