为加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度，维护持卡人和商业银行的合法权益，营造良好的用卡环境，工行荆州分行会同市人民银行、市公安局自6月起在全市范围内联合开展整治银行卡违法犯罪专项行动。

　　为积极开展专项行动，该行及时成立了工作专班，在各主要营业网点悬挂宣传横幅、摆放安全用卡折页，全面清理排查、消除银行卡支付系统安全隐患。

　　一是对向该行申办银行卡的客户，均严格按流程对申请表所载内容逐项进行电话调查核实，并查询CIIS-PCRS系统，调查无误且无不良记录的，才进入审批程序建档开卡。截止6月25日，今年累计拒签各类不合规申请表625份，成功堵截不良客户申办银行卡103笔，通过严把调查、审核关，杜绝虚假资料。

　　二是在受理商户申办POS机时，严格审查商户营业执照、法人身份证件，详细填写并签订银联商户协议，到其营业场所进行现场查验，严把准入关。

　　三是通过制定《中国工商银行荆州分行ATM机管理办法》，对全行所有营业网点的ATM机纳入网点终端管理，明确网点营业经理的管理责任，落实专人实行每日早、中、晚巡查登记，及时排查隐患。通过张贴友情提示、散发宣传资料和短信平台告知等形式向客户宣传注意事项。加强ATM机的夜间监控，指定专人负责每日对ATM监控画面进行浏览、回放，发现疑点及时向保卫和公安部门报告。

　　四是坚持每日对银行卡异常交易进行监控，对连续大额交易、隔日大额交易等可疑交易采取电话或上门调查核实，进行重点监控。目前，尚未发现此类商户的可疑交易。

　　五是依托强大科技实力，为用卡人提供安全用卡保障。（一）提供帐户余额变动短信提醒服务；（二）提供消费密码可按持卡人选择限额进行设定；（三）对有条件使用网上银行的客户，推荐选择网上银行个人客户证书，采用U盾（USB插件）进行认证和加密，最大限度保障持卡人用卡安全；（四）通过95588客户服务热线可24小时为持卡人提供紧急挂失，避免失卡造成损失。

　　六是为有效打击银行卡诈骗透支行为，保障国有资产不受损失，多次与荆州市沙市区公安局经侦大队开展联合打击行动，对长期透支、屡催不还的不良透支户进行追索，今年已追索20户，累计追回所欠本息15万元。