产品特点
灵活理财——理财期内，投资者可根据资金状况在每个工作日的交易时间内随时追加投资（在产品剩余额度足够的情况下）或提前终止理财。
理财期间，交易T＋0起息。——理财期内，投资者在受理时间内提前终止理财时，本金实时到账；追加投资时，当日即可获得理财收益。
稳健理财——投资者理财收益率与1个月美国国债收益率挂钩，最低不低于零。
大额投资，更享优惠。——单个账户当日理财金额大于5万美元的，获得优惠收益率。
预期收益
当日理财收益率（年率）：当日（仅限工作日）的1个月期美国国债收益率（纽约收市价）-1.10%；
当日优惠收益率（年率）：当日理财收益率（年率）＋0.1％
非工作日的理财收益率适用该日之前一工作日的理财收益率。
基本规定
1.产品名称：“外汇通”理财计划日日金系列2号
2.产品简称：日日金系列2号
3.产品代码：2002
4.理财货币：美元
5.单位金额：1美元为1份。
6.认购金额：认购起点份额为5,000份；超出认购起点份额的认购金额应为1,000份的整数倍。
7.理财期限：一年
8.产品起息日：2006年6月14日。
9.产品到期日：2007年6月14日。
10.在理财期内，投资者可以自愿追加或提前终止投资。
11.理财收益的计算：
（1）投资者当日持有的本产品余额小于或等于5万美元时，投资者当日的理财收益＝该投资者当日持有的本产品余额×当日理财收益率（年率）/360
（2） 投资者当日持有的本产品余额大于5万美元时，投资者当日的理财收益＝该投资者当日持有的本产品余额×当日优惠收益率（年率）/360
（3） 投资者当日持有的本产品余额＝投资者上一日持有的本产品余额＋（投资者当日追加认购本产品的金额－投资者当日提前终止本产品的金额）
（4）投资者当日持有的本产品余额以系统完成当日清算后记录的余额为准。
（5）投资者全额提前终止，投资者理财收益＝自产品起息日起至全额提前终止日前一日（含该日）期间该投资者每日的理财收益之总和－理财期间已返还的收益
（6）理财产品到期，投资者理财收益＝自产品起息日起至产品到期日前一日（含该日）期间该投资者每日的理财收益之总和-理财期间已返还的收益
（7）投资者通过两个以上账户购买本产品的，理财收益按购买本产品的账户分别计算。
12.计息基础：实际理财天数/360。
13.计息期：每一个月为一个计息期（如投资者未提前终止理财）
14.认购登记日起至起息日前为认购清算期，到期日起至本金与收益到账日为还本付息清算期，认购清算期以及还本付息清算期不计付利息。
15.理财收益的应纳税款由投资者自行缴纳。
产品认购
1. 认购时间：2006年6月12日9：00-17：30。
2. 认购登记：2006年6月12日17：30.
3. 认购手续：在产品认购期内，请带本人身份证件和招商银行一卡通到招商银行营业网点办理或通过财富账户认购。
4. 认购撤单：在认购登记前的认购期内允许撤销认购。
5. 认购规模：本次产品认购规模不设上限。
追加投资和提前终止
1. 受理时间：起息日后至到期日前一个工作日的理财期内，投资者可在任一工作日的受理时间内（9：30－16：00）提出追加投资本产品或提前终止本产品。
2. 金额要求：追加投资额以及提前终止额均需为1,000份或1,000份的整数倍；投资者可选择全额或部分提前终止，部分提前终止后投资者持有本产品的最低实时余额为5,000份。
3. 起息时间：追加认购以及提前终止的资金起息时间均为当日。
本金及收益支付
1.计息日收益支付：理财期间每个计息日（逢假期顺延）后的两个工作日内，招商银行将投资者应得收益转至投资者指定账户。
2. 产品到期本金及收益支付:
产品到期，招商银行将投资者当日持有的理财产品余额对应的本金与投资者理财收益于到期日（逢假期顺延）后的两个工作日内划转至投资者指定账户。
3.提前终止本金及收益支付：
（1） 提前终止本金的返还：投资者提出提前终止后，招商银行实时将相应本金划转至投资者指定账户。
（2） 提前终止收益的支付：
I. 投资者全额提前终止本产品的理财资金时，招商银行实时将投资者当日持有的理财产品余额对应的本金与投资者理财收益划转至投资者指定账户。
II. 投资者部分提前终止本产品的理财资金时，相应的理财收益仅在产品到期或投资者全额提前终止产品时在规定的时间内划转至投资者指定账户。
其他规定
1. 适用假期、工作日
（1）本理财产品适用假期为美元假期及中国公众假期。
（2）工作日指理财期间除美元假期及中国公众假期外的日期。
2.时间规定
受理时间、信息公布的相关时间以招商银行业务处理系统记录的北京时间为准。
3.信息公告：
（1）招商银行一网通为公布本产品各类信息的唯一指定网站。
（2）投资者请定期登录招商银行一网通以获知有关本产品是否成立、美元假期、产品收益率、产品到期等相关信息。
（3）产品收益率的公布时间：招商银行每个工作日上午9：30前通过“一网通”公布上一工作日的理财收益率（年率）（非工作日的理财收益率按照该日前一个工作日的理财收益率计算）。
风险揭示
本理财计划有投资风险，您只能获得本说明书明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
1. 市场风险：本理财产品收益与市场指标利率挂钩，市场指标利率下降，理财产品的收益随之下降。
2. 汇率风险：当投资者投资一种非本国货币时，均存在汇率波动带来的风险。如果理财计划到期时，人民币兑美元汇率相对于期初时出现升值或贬值，而投资者在理财到期后因自身需求而进行实际意义上的货币兑换或按当时的人民币兑美元汇率进行账面的市值评估，则在人民币计价方式下本理财产品的实际收益率将受到影响。
3. 其它风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失，甚至影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行，进而影响理财计划的资金收益安全。
